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迎战纯网银 一银、华银强攻智能理财

admin 财经 2020-10-24 10 1

纯网银预计年底前开业,公股行库第一银行、华南银行都在本月开办智能理财,借由AI全权研判市场走势,降低人为判断的误差,且最低3千元就能布局多档基金的投资组合,希望抢攻年轻族群。

华银选定富兰克林证券投顾,担任智能理财业务顾问。一银选择与全球投资研究机构晨星合作打造核心演算法。另外,台湾企银虽然预计明年才将推出智能理财,但目前希望建置一个ETF与基金结合的全新混合的投资组合建议模式。

公股行库主管说,各家银行都有逾百万客户,现在借由智能理财能服务到更多的客户,也能扩增并稳定银行的基金规模,将是未来几年的财富管理决胜关键之一。

华银智能理财「华南好基智」已上线,华银主管表示,内建智能演算法,团队收集上百种市场与经济指标,作为AI演算法的训练因子,以期能更精准分析预测未来市场走势,降低人为判断偏差的风险。

其中「华南好基智」相较自主投资,可借由AI科技洞悉先机,专家团队收集长达30年的资料,综合使用多种预测演算法,利用独特AI模型来预测市场走势;另外,AI预测x计量模型,运用Black-Litterman计量模型得出最佳投组配置比例;此外,还会自动诊断,即时再平衡,定期检视客户现有投资组合,并调整至最佳配置比例,以应对市场波动。

一银预计于10月下旬推出「e-First智能理财」服务,与晨星合作,并提供六种不同投资计画,包括子女教育基金、购屋头期款、旅游基金、乐活退休计画、乐龄退休月月领、就是想存一笔钱,协助投资人在不同的人生财务阶段,打造客制化的投资组合规划。此外,还提供再平衡建议,解决客户没时间至银行理财咨询、追踪绩效及不知如何调整投资组合的难题。

第一银行副总经理刘培文表示,只要借由想存多少钱、达成什么梦想等等,就能有专属建议的股债比例,定期定额3千元起、单笔3万元起,就能拥有线上智能理专提供24小时量身打造的理财建议。

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  • 2020-10-24 00:04:06

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